Notions de base sur les placements

 

Se tenir au courant des produits et des services d’investissement offerts sur le marché peut constituer tout un défi. Voici quelques‑uns des termes de placement les plus courants :

Catégorie d’actif − Groupe de placements similaires réunis selon leur mode de rendement ou d’investissement. Les catégories d’actif comprennent les fonds de répartition de l’actif, la trésorerie et les équivalents de trésorerie, les titres à revenu fixe, les fonds équilibrés et les actions.

Composition de l’actif − Répartition recommandée des sommes investies entre diverses catégories d’actif.

Diversification − Technique de placement visant à réduire le risque au minimum par l’investissement dans un certain nombre de fonds différents.

Moyenne d’achat, ou méthode d’achats périodiques par sommes fixes − Technique consistant à investir un montant fixe dans un placement donné à intervalles réguliers, généralement tous les mois. Au fil du temps, cette technique devrait équilibrer les conséquences des fluctuations du marché.

Gestionnaire de placements − Personne ou organisation responsable du placement du portefeuille du fonds. Synonymes : gestionnaire d’actifs, gestionnaire de fonds.

Frais de gestion de placement (FGP) − Frais payés au gestionnaire de placements pour ses services professionnels, y compris la gestion quotidienne de chaque fonds.

Frais − Frais que doivent payer les investisseurs pour acheter (frais d’acquisition) ou vendre (frais de sortie) des unités d’un fonds.

Taux de rendement − Mesure du rendement d’un placement au cours d’une période donnée.

Risque − Possibilité de perte et incertitude quant aux rendements futurs.

Valeur unitaire − Coût, ou valeur, d’une unité dans un fonds de placement. Une unité est achetée lorsqu’un investisseur verse une somme dans un fonds. La valeur unitaire est déterminée en divisant le total des actifs du fonds par le nombre d’unités du fonds, à une fréquence prédéterminée (par exemple chaque jour, semaine ou mois).