L’importance du rééquilibrage

 

Au fil du temps, un portefeuille peut subir des variations et ne plus cadrer aussi bien avec votre profil d’investisseur et vos objectifs d’épargne. Par exemple, lorsque les placements en actions affichent un bon rendement, la proportion qu’ils représentent dans votre portefeuille peut augmenter. En l’absence de toute intervention, vous vous exposez à des risques, surtout à l’approche de la date de votre retraite.

Le rééquilibrage permet de remédier à cette situation. Lorsque vous rééquilibrez votre portefeuille, vous apportez des modifications pour que vos placements soient rajustés en fonction de votre style de placement ou de votre composition de l’actif.

Passez régulièrement vos placements en revue, au moins une fois l’an, pour vous assurer que votre portefeuille reflète la composition de l’actif la plus appropriée pour votre situation. Remplir de nouveau le Questionnaire sur le profil d’investisseur  chaque année vous permettra également de revoir la composition de l’actif qui vous est recommandée. Si vous participez à un régime collectif de la Canada Vie, vous trouverez le questionnaire dans Accès SRC, à partir de l’outil Planifier votre retraite.