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Examinons de plus près la stratégie d’achats périodiques par sommes fixes

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La stratégie d’achats périodiques par sommes fixes consiste à investir régulièrement de petites sommes dans une catégorie d’actif (actions ou obligations), plutôt que d’investir une somme forfaitaire importante. Comme les cours des éléments d’actif fluctuent, vos cotisations régulières font en sorte que vous achetez des unités à des cours différents chaque fois.

Le graphique ci-dessous illustre les fluctuations de la valeur unitaire sur une période de deux ans. Supposons qu’un investisseur verse 100 $ par mois pendant deux ans. Observez les chiffres et vous verrez que la stratégie d’achats périodiques par sommes fixes aplanit les hauts et les bas du placement sur le marché.

Un graphique linéaire montre de quelle façon les achats périodiques par sommes fixes aplanissent les hauts et les bas des placements sur le marché.

Dans cet exemple hypothétique, l’investisseur a réalisé 411 $ sur une cotisation de 2 400 $, soit un rendement annuel moyen fort acceptable de 8,6 pour cent sur deux ans. Footnote *

  • Prix moyen de l’unité : 17,25 $
  • Nombre total d’unités achetées : 140,55
  • Valeur totale des unités après deux ans : 2 811 $
  • Montant total investi après deux ans : 2 400 $
  • Rendement total pour l’investisseur : 411 $

Tout compte fait, la stratégie d’achats périodiques par sommes fixes constitue la façon la plus facile et la plus efficace pour accroître votre patrimoine au fil du temps.

Footnote *
* Les rendements indiqués sont fournis à titre d’exemple seulement. Les résultats réels peuvent varier.

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Prochaine leçon: Des taux plus élevés ne représentent pas un avantage pour tous les investisseurs